분산투자의 함정, 집중으로 돌파하다

coffeeholic 2025년 04월 27일

투자를 시작한 지 3년, 저는 '계란을 여러 바구니에 담아라'는 조언을 충실히 따랐습니다. 주식, 채권, 리츠, 금까지... 20개가 넘는 자산에 분산 투자했지만 수익률은 고작 5% 수준에 머물렀습니다. 전문가들이 말하는 분산의 미덕이 제게는 오히려 족쇄가 되었던 겁니다. 두려움에 기반한 과도한 분산이 오히려 자산 성장을 가로막고 있다는 사실을 깨달았을 때, 전략을 근본적으로 재검토해야 했습니다.

결단을 내리고 AI를 활용해 제 투자 패턴을 분석하기로 했습니다.

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내 현재 포트폴리오는 [자산 목록과 비중]이야.

지난 3년간의 수익률은 [구체적 수치]였어.

이 데이터를 분석해서 내 포트폴리오의 가장 큰 문제점 3가지를 지적해줄래?

워렌 버핏의 집중투자 원칙을 내 포트폴리오에 적용한다면,

[내 투자 목표와 기간]을 고려할 때 어떤 3-5개 자산에 집중해야 할까?

각 자산을 선택한 이유와 최적 비중을 함께 알려줘.

놀랍게도 집중 투자 전략으로 전환한 지 1년 만에 제 포트폴리오 수익률은 18%로 크게 향상되었습니다. 물론 변동성은 조금 커졌지만, 깊은 이해와 확신을 바탕으로 한 투자였기에 시장 요동에도 흔들리지 않고 견고하게 버틸 수 있었습니다.

가장 큰 교훈은 맹목적인 분산이 아닌, '이해하는 범위 내에서의 집중'이 진정한 투자의 지혜라는 점이었습니다. 여러분의 포트폴리오도 혹시 과도한 분산으로 성장이 제한되고 있진 않은가요? 때로는 용기 있게 집중하는 것이, 두려움에 기반한 분산보다 현명한 선택일 수 있습니다.